Cómo solicitar Alabama income tax: retirement income exclusion for age 65+ (and exempt Social Security and pensions) (exención de impuestos sobre ingresos de jubilación)

Para quién es

Alabama no grava los beneficios del Seguro Social, y no grava los pagos de muchas pensiones públicas (como las del Alabama Teachers and Employees Retirement Systems y la jubilación federal del servicio civil) ni de los planes de jubilación de beneficio definido. Si usted tiene 65 años o más y tiene otros ingresos de jubilación sujetos a impuestos (como retiros de IRA o 401(k)), puede excluir hasta $6,000 de ellos del impuesto sobre la renta de Alabama. Un cónyuge de 65 años o más también puede excluir hasta $6,000. Reclame la exclusión en el Anexo RS (Schedule RS) junto con su declaración Alabama Form 40 o 40NR.

Qué necesitará

• Alabama Form 40 o 40NR con Schedule RS
• Formularios 1099-R para ingresos de jubilación

Dónde solicitar

Paso a paso

1. Reúna sus Formularios 1099-R de sus ingresos de jubilación.
2. Complete el Formulario 40 o el Formulario 40NR de Alabama, según su situación para presentar la declaración.
3. Llene el Anexo RS y reclame la exclusión de ingresos de jubilación si tiene 65 años o más.
4. Aplique la exclusión solo a los ingresos de jubilación que estén sujetos a impuestos en Alabama y que no estén ya exentos.
5. Si un cónyuge también tiene 65 años o más, reclame en la declaración una exclusión separada para ese cónyuge.
6. Presente su declaración de Alabama en línea con el Formulario 40 o 40NR y el Anexo RS.

Qué esperar: Después de presentar su declaración de Alabama, el Departamento de Ingresos de Alabama la revisa como parte del proceso normal de declaración de impuestos. Esta exclusión solo le ayuda si debe impuestos sobre la renta de Alabama por ingresos de jubilación que no están exentos. La exclusión es de hasta $6,000 por contribuyente y no puede ser mayor que los ingresos de jubilación sujetos a impuestos en Alabama. Reclámela de nuevo cada año en el Anexo RS con su declaración de Alabama. Las cantidades indicadas aquí son del Anexo RS de 2025, así que confirme la cantidad en el formulario de 2026 cuando se publique.

Renovaciones

anual (reclamar en la declaración de cada año)