Cómo solicitar Federal Credit for the Elderly or the Disabled (IRS Schedule R) (crédito de impuestos federal para personas mayores o con discapacidad)

Para quién es

El Crédito para Personas Mayores o con Discapacidad es un crédito federal del impuesto sobre la renta que no es reembolsable. Usted lo reclama en el Anexo R del IRS. Es para contribuyentes de 65 años o más, o que tienen una discapacidad permanente y total, y que tienen bajos ingresos. El crédito máximo es de $750 para una persona soltera, y hasta $1,125 para un matrimonio en el que ambos tienen 65 años o más. Sin embargo, el monto real se reduce, a menudo a cero, por los beneficios del Seguro Social que no están sujetos a impuestos. También se reduce por el ingreso bruto ajustado que supera un límite bajo. Los límites de ingresos no se actualizan desde la década de 1980. Por eso, el crédito suele dar un beneficio real en dólares a personas mayores de bajos ingresos. Esto ocurre cuando sus ingresos vienen de pensiones pequeñas o de salarios, y no del Seguro Social. También beneficia a personas menores de 65 años que se retiraron por discapacidad permanente. Es uno de los renglones más sub-reclamados en la declaración de impuestos de personas mayores. Una razón es que muchas de estas personas ni siquiera están obligadas a presentar declaración.

Qué necesitará

• Formulario 1040 federal presentado con el Anexo R adjunto. El crédito no se puede reclamar sin presentar una declaración, aunque usted no esté obligado a presentarla.
• Comprobante de edad de 65 años o más, o, si tiene menos de 65, una declaración de su médico que certifique una discapacidad permanente y total
• Registros de todos sus ingresos del año: Seguro Social (SSA-1099), pensiones (1099-R), salarios (W-2) y cualquier otra fuente
• Declaración del año anterior, si la tiene, para ayudar a los voluntarios de preparación de impuestos gratuitos a completar el Anexo R

Dónde solicitar

Qué decir cuando llame

"Hola, llamo para preguntar sobre Federal Credit for the Elderly or the Disabled (IRS Schedule R). Quisiera saber si puedo calificar, qué documentos necesito y si puedo solicitar en línea, por correo, por teléfono o en persona. Entiendo que podría necesitar Formulario 1040 federal presentado con el Anexo R adjunto. El crédito no se puede reclamar sin presentar una declaración, aunque usted no esté obligado a presentarla., Comprobante de edad de 65 años o más, o, si tiene menos de 65, una declaración de su médico que certifique una discapacidad permanente y total, Registros de todos sus ingresos del año: Seguro Social (SSA-1099), pensiones (1099-R), salarios (W-2) y cualquier otra fuente — ¿se requiere algo más? ¿Cuál es el mejor paso a seguir?"

Consejo: tenga un bolígrafo a mano, pida el nombre de la persona y anote cualquier número de caso o de referencia que le den.

Paso a paso

1. Reúna sus registros de ingresos del año fiscal, lo que incluye su SSA-1099 para los beneficios del Seguro Social, cualquier formulario 1099-R para pensiones, formularios W-2 para salarios y registros de cualquier otra fuente de ingresos.
2. Confirme su elegibilidad: usted debe tener 65 años o más, O tener menos de 65 años y estar permanente y totalmente discapacitado. Si tiene menos de 65 años, obtenga una declaración de un médico que certifique su discapacidad permanente y total.
3. Saque su declaración de impuestos federal del año anterior si la tiene. Los voluntarios gratuitos de preparación de impuestos pueden usarla para completar el Schedule R con más rapidez y precisión.
4. Decida cómo presentará su declaración. Puede presentarla en línea con un programa de impuestos que admita el Schedule R, o puede llamar al IRS al 1-800-829-1040 para recibir ayuda e información.
5. Complete el IRS Schedule R (Credit for the Elderly or the Disabled) y adjúntelo a su Formulario 1040 federal. El crédito no puede reclamarse sin presentar una declaración, aun si usted normalmente no estaría obligado a presentarla.
6. Envíe su Formulario 1040 completo con el Schedule R adjunto antes de la fecha límite federal para presentar impuestos del año fiscal que está reclamando.

Qué esperar: Después de enviar su declaración con el Schedule R, el IRS procesará su presentación y aplicará cualquier crédito para el que usted califique contra el impuesto federal sobre la renta que debe. Como es un crédito no reembolsable, puede reducir su factura de impuestos a cero, pero no producirá un reembolso por sí solo. Los tiempos de procesamiento varían, así que comuníquese con el IRS al 1-800-829-1040 si tiene preguntas sobre el estado de su declaración. Este crédito no es un beneficio único: debe reclamarse cada año presentando una nueva declaración federal con el Schedule R adjunto, así que planee repetir este proceso en cada temporada de impuestos mientras siga siendo elegible.

Renovaciones

anual (se reclama cada año en la declaración de impuestos federal)

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