Cómo solicitar Mississippi income tax: retirement income and Social Security exemption, plus the age 65 or blind exemption (exención de impuestos sobre ingresos de jubilación)

Para quién es

Mississippi no grava los beneficios del Seguro Social, los beneficios de Railroad Retirement ni los pagos de la Administración de Veteranos. Los ingresos de jubilación de sistemas de retiro federales, estatales y privados también están totalmente exentos si usted cumplió los requisitos del plan de jubilación. Las distribuciones tempranas que se gravan como distribuciones tempranas o excesivas según la ley federal no están exentas. Además, cada contribuyente o cónyuge que tenga 65 años o más, o que sea ciego, puede reclamar una exención adicional de $1,500 en la declaración. Usted reclama estas exenciones en su declaración de impuestos sobre ingresos de Mississippi (Formulario 80-105 para residentes de todo el año). Para obtener ayuda, llame a DOR Taxpayer Assistance al 1-601-923-7700.

Qué necesitará

• Formulario 1099-R por cada pago de pensión o jubilación
• Formulario 80-105 de Mississippi (declaración de residente)

Dónde solicitar

Qué decir cuando llame

"Hola, llamo para preguntar sobre Mississippi income tax: retirement income and Social Security exemption, plus the age 65 or blind exemption. Quisiera saber si puedo calificar, qué documentos necesito y si puedo solicitar en línea, por correo, por teléfono o en persona. Entiendo que podría necesitar Formulario 1099-R por cada pago de pensión o jubilación, Formulario 80-105 de Mississippi (declaración de residente) — ¿se requiere algo más? ¿Cuál es el mejor paso a seguir?"

Consejo: tenga un bolígrafo a mano, pida el nombre de la persona y anote cualquier número de caso o de referencia que le den.

Paso a paso

1. Reúna su Formulario 80-105 de Mississippi y cada Formulario 1099-R de pagos de pensión o jubilación.
2. Revise sus registros de ingresos de jubilación. Los beneficios del Seguro Social, los beneficios de Railroad Retirement, los pagos de la Administración de Veteranos y los ingresos de jubilación que califiquen pueden estar exentos en su declaración de Mississippi.
3. Verifique si algún pago se retiró antes de que usted cumpliera las reglas del plan. Los retiros anticipados o excesivos, el dinero de IRA retirado antes de tiempo y la compensación diferida pagada antes de la edad de jubilación o de los requisitos de servicio están sujetos a impuestos.
4. Complete su declaración del impuesto sobre la renta de Mississippi y reclame las exenciones de ingresos de jubilación que le correspondan. Si tiene 65 años o más, o es ciego, reclame la exención adicional de $1,500 para usted o su cónyuge, si califica.
5. Solicite en línea, o llame a DOR Taxpayer Assistance al 1-601-923-7700 si necesita ayuda para completar la declaración.
6. Envíe su declaración de Mississippi con la información requerida de sus formularios 1099-R.

Qué esperar: Después de que usted envíe su declaración, el Departamento de Ingresos de Mississippi la revisa y toma la decisión final. Si la agencia necesita más información, es posible que se comunique con usted. Para seguir recibiendo estos beneficios fiscales, reclámelos cada año en su declaración del impuesto sobre la renta de Mississippi. La exención adicional de $1,500 no se puede reclamar para dependientes.

Renovaciones

anual (se reclama en la declaración de cada año)