Cómo solicitar Connecticut income tax exemptions for Social Security, pensions, annuities, and IRAs (exención de impuesto estatal sobre ingresos de jubilación)

Para quién es

Connecticut permite que muchos jubilados resten del impuesto estatal sobre ingresos los beneficios del Seguro Social y los ingresos de jubilación. Para el año fiscal 2025, los beneficios del Seguro Social están totalmente exentos si su ingreso bruto ajustado federal (AGI) es menor de $75,000 si es soltero o si presenta por separado como casado, o menor de $100,000 si presenta de manera conjunta como casado, como cónyuge sobreviviente calificado o como cabeza de familia. Por encima de esas cantidades, el Seguro Social está exento en parte. Los ingresos de pensiones y anualidades, como los de un plan de beneficio definido o un plan 401(k), 403(b) o 457(b), pueden restarse por completo si su AGI federal es inferior a $75,000 (soltero, casado que presenta por separado o cabeza de familia) o a $100,000 (casado que presenta de manera conjunta), y el 75% de las distribuciones de una IRA tradicional puede restarse para 2025. La resta se reduce y termina con un AGI federal de $100,000 para contribuyentes solteros o cabeza de familia, y de $150,000 para contribuyentes conjuntos. El pago de jubilación militar y los beneficios de jubilación ferroviaria están totalmente exentos. Reclame estas deducciones en el Anexo 1 del Formulario CT-1040 al presentar su declaración. Para preguntas, llame al DRS al 1-860-297-5962.

Qué necesitará

• Su formulario federal 1040 o 1040-SR, que muestra los montos sujetos a impuestos del Seguro Social, pensión, anualidad e IRA

Dónde solicitar

Qué decir cuando llame

"Hola, llamo para preguntar sobre Connecticut income tax exemptions for Social Security, pensions, annuities, and IRAs. Quisiera saber si puedo calificar, qué documentos necesito y si puedo solicitar en línea, por correo, por teléfono o en persona. Entiendo que podría necesitar Su formulario federal 1040 o 1040-SR, que muestra los montos sujetos a impuestos del Seguro Social, pensión, anualidad e IRA — ¿se requiere algo más? ¿Cuál es el mejor paso a seguir?"

Consejo: tenga un bolígrafo a mano, pida el nombre de la persona y anote cualquier número de caso o de referencia que le den.

Paso a paso

1. Reúna su Formulario 1040 o 1040-SR federal. Asegúrese de que muestre sus montos gravables del Seguro Social, pensión, anualidad e IRA.
2. Verifique que esta exención de impuestos corresponde a su situación. Solo le ayuda si presenta una declaración de impuestos sobre la renta de Connecticut y tiene ingresos del Seguro Social o de jubilación.
3. Solicite cuando presente su declaración de Connecticut en línea. Reclame la deducción en el Anexo 1 del Formulario CT-1040.
4. Anote los montos de ingresos del Seguro Social o de jubilación de su declaración federal en el Anexo 1 del Formulario CT-1040, según sea necesario para su situación.
5. Llame al Departamento de Servicios de Impuestos de Connecticut (Connecticut Department of Revenue Services) al 1-860-297-5962 si tiene preguntas sobre qué ingresos se pueden deducir.

Qué esperar: Después de presentar su declaración, el DRS aplica las reglas tributarias a su declaración. Cierto alivio del Seguro Social está disponible sin importar el ingreso. Las distribuciones de Roth IRA no están incluidas, y la deducción de IRA aumenta al 100% a partir del año fiscal 2026. Los tiempos de procesamiento varían, así que pregunte al DRS si desea un estimado. Reclame esta exención de impuestos cada año cuando presente su declaración de Connecticut.

Renovaciones

anual (se reclama en la declaración de impuestos de cada año)