Condado de Bergen, Nueva Jersey frente a Condado de Palm Beach, Florida

Lifeline es un crédito anual de $225 para pagar servicios públicos, solo de Nueva Jersey, para personas mayores de 65 años y residentes con discapacidad de Nueva Jersey. Los límites de ingresos coinciden con PAAD: $54,943 para una persona soltera / $62,390 para casados. El crédito se aplica directamente a la cuenta de servicios públicos (electricidad, gas o ambos) o se envía como cheque a residentes inscritos en PAAD. Solicite a través de NJSave (la misma solicitud que PAAD/Senior Gold) en nj.gov/njsave o llame al 1-800-792-9745. Se suma al LIHEAP federal para hogares elegibles.

ahorro en facturas estimado: unos $225 al año

Ayuda de emergencia del condado de Bergen: (1) Bergen County Board of Social Services para asistencia en efectivo (WorkFirst NJ TANF), asistencia general, asistencia de emergencia y NJ FamilyCare Medicaid (201-368-4200); (2) la AAA de Bergen para manejo de casos enfocado en personas mayores (201-336-7400); (3) NJHCPAP y el FAP de los hospitales para la red de seguridad de salud; (4) Greater Bergen Community Action (GBCA) es la agencia administradora de LIHEAP/USF para el condado de Bergen; (5) Catholic Charities of the Archdiocese que atiende a Bergen; (6) Community FoodBank of New Jersey o un banco de alimentos regional; (7) NJ SHARES para ayuda con facturas de servicios públicos; (8) NJ 2-1-1 para remisiones generales.

ahorro en facturas estimado: $200–$3,000 al año

PAAD es el programa estatal de medicamentos recetados para residentes de Nueva Jersey de 65 años o más (o personas con discapacidad que son elegibles por discapacidad del Seguro Social). Los residentes de NJ pagan $5 por cada medicamento genérico y $7 por cada medicamento de marca. Límites de ingresos (2026): $54,943 para una persona sola o $62,390 para una pareja casada. PAAD complementa Medicare Parte D: PAAD paga el deducible y los copagos de Parte D por encima de $5 o $7. NO HAY PRUEBA DE RECURSOS. Compare con PACE de PA: PAAD tiene un límite de ingresos más alto que el nivel PACE de PA y más bajo que el nivel PACENET de PA. Solicite a través de NJSave, la solicitud combinada de NJ para PAAD, Lifeline, Senior Gold, Hearing Aid Assistance y SCDB, en nj.gov/njsave o llame al 1-800-792-9745.

ahorro en facturas estimado: $500–$4,500 al año

Senior Gold es el programa estatal de medicamentos recetados para ingresos medios en Nueva Jersey, para residentes de 65 años o más (o personas con discapacidad que son elegibles por el beneficio de discapacidad del Seguro Social) cuyos ingresos superan el límite de PAAD pero están dentro de $10,000 por encima de ese límite. Límites de ingresos (2026): de $54,943 a $64,943 para una persona sola, o de $62,390 a $72,390 para una pareja casada. Senior Gold paga el 50% del costo por encima de un copago de $15 por receta, con un máximo anual de gastos de bolsillo de $2,000 (persona sola) o $3,000 (pareja casada). Después de ese máximo, el programa paga el total. NO HAY PRUEBA DE RECURSOS. Solicite a través de NJSave (la misma solicitud combinada de PAAD) en nj.gov/njsave o llame al 1-800-792-9745. Compare con PA: PACENET de PA es el nivel equivalente de ingresos medios.

ahorro en facturas estimado: $300–$2,500 al año

La red de seguridad hospitalaria del condado de Bergen incluye Hackensack Meridian flagship, Englewood, Holy Name y Valley. Es el mercado hospitalario más competitivo de Nueva Jersey. TODOS los hospitales de cuidado agudo de Nueva Jersey participan en el NJ Hospital Care Payment Assistance Program (NJHCPAP, antes Charity Care): 100% cubierto hasta el 200% del FPL, escala móvil hasta el 300% del FPL. Esto aplica en todos los condados de Nueva Jersey. Cada sistema también ofrece su propio Programa de Asistencia Financiera por encima de NJHCPAP para quienes están entre el 300% y el 400% del FPL. Solicite en la oficina de consejería financiera del hospital o en https://www.hackensackmeridianhealth.org/en/pay-bill/financial-assistance. Teléfono: 551-996-5000.

ahorro en facturas estimado: $500–$30,000 al año

Nueva Jersey paga $150 al mes, es decir, $1,800 al año, a los veteranos residentes con ciertas discapacidades graves y permanentes relacionadas con el servicio militar en tiempo de guerra. Las condiciones que califican incluyen pérdida de la vista, amputación de ambas manos, de ambos pies, o de una mano y un pie, paraplejia, hemiplejia, cuadriplejia, osteocondritis con pérdida permanente del uso de ambas piernas, y esclerosis múltiple con pérdida del uso de ambos pies. El pago se suma a cualquier compensación federal de la VA. Un cónyuge sobreviviente puede seguir recibiéndolo. Solicite a través de la Oficina de Beneficios para Veteranos con la decisión de calificación de la VA que muestre la condición que califica.

dinero estimado: unos $1,800 al año

El cementerio estatal para veteranos de Nueva Jersey, el BG William C. Doyle Veterans Memorial Cemetery, está en Arneytown (municipio de North Hanover, condado de Burlington), a unas 15 millas al sureste de Trenton. No hay costo por el entierro: el lugar de sepultura y un forro de tumba provisto por el estado son gratuitos para los veteranos elegibles, sus cónyuges y los hijos dependientes elegibles. La familia paga solamente la preparación y el traslado de los restos, generalmente a través de una funeraria local, y el director de la funeraria gestiona la solicitud de entierro con el cementerio. La elegibilidad sigue las reglas de los cementerios nacionales del Departamento de Asuntos de Veteranos de EE. UU.: en general, cualquier veterano dado de baja en condiciones distintas a la deshonrosa.

ANCHOR es el principal programa de alivio del impuesto a la propiedad de Nueva Jersey. Los propietarios con ingresos de hasta $250,000 y los inquilinos con ingresos de hasta $150,000 califican. Las personas de 65 años o más reciben un bono para personas mayores de $250 además del beneficio base. Beneficios base: los propietarios reciben $1,500 (ingresos de $150,000 o menos) o $1,000 (ingresos de $150,001 a $250,000); los inquilinos reciben $450. Solicite cada año antes del 2 de noviembre de 2026 en el portal de ANCHOR en nj.gov/treasury/anchor o llame al 1-888-238-1233. Combínelo con Senior Freeze para un alivio por capas. ANCHOR no tiene edad mínima: propietarios e inquilinos de cualquier edad pueden calificar. Tener 65 años o más determina qué solicitud presenta (Form PAS-1 en lugar de ANC-1) y agrega un bono para personas mayores, pero no determina si usted califica.

ahorro en facturas estimado: $450–$1,750 al año

Senior Freeze (PTR) reembolsa a residentes de NJ de 65 años o más (o que reciben el beneficio de discapacidad del Seguro Social) cualquier aumento en el impuesto a la propiedad por encima de su "año base" personal (el año en que calificaron por primera vez). Límite de ingresos (2026): $163,050 (ingreso combinado del hogar, de todas las fuentes, excepto ciertas exclusiones). Debe haber sido dueño y haber vivido en la casa por al menos 3 años, haber pagado los impuestos a la propiedad completos y haber vivido en NJ al menos 10 años. Los residentes de casas móviles califican (el 18% de las cuotas del terreno se tratan como impuestos). Solicite antes del 31 de octubre de cada año con el Formulario PTR-1 (primera vez) o PTR-2 (renovación). Solicite en nj.gov/treasury/taxation/ptr o llame al 1-800-882-6597. NJ tiene uno de los impuestos a la propiedad más altos de EE. UU., por eso Senior Freeze es especialmente valioso aquí.

ahorro en facturas estimado: $200–$5,000 al año

El Winter Termination Program de Nueva Jersey impide que las compañías de gas y electricidad reguladas corten el servicio entre el 15 de noviembre y el 15 de marzo a clientes que reciben Lifeline, LIHEAP (HEAP), el Universal Service Fund (USF), PAAD, SSI, Temporary Assistance to Needy Families o General Assistance, o que han solicitado ayuda para la factura del agua u otra ayuda similar. Los clientes residenciales que no pueden pagar por circunstancias fuera de su control, como desempleo, enfermedad, gastos médicos o la muerte reciente de un familiar cercano, pueden certificarlo por su cuenta ante su compañía de servicios o ante la Junta. Infórmele a su compañía en qué programa está, y llame a NJBPU al 1-800-624-0241 si la compañía no respeta esta protección. Usted sigue debiendo la factura, así que acuerde un plan de pagos y solicite Lifeline, USF o LIHEAP al mismo tiempo.

ahorro en facturas estimado: unos $0 al año

El Distrito de Atención Médica del Condado de Palm Beach (HCD) es un distrito tributario público especial. Lo creó una ley especial de la Legislatura de Florida en 1988 y se financia con el impuesto a la propiedad del condado. Eso significa que todo propietario en el condado de Palm Beach ya paga para sostenerlo. HCD administra un sistema integrado de salud pública. Incluye las C. L. Brumback Primary Care Clinics (un centro de salud calificado federalmente que atiende a residentes de Palm Beach sin seguro o con seguro insuficiente), el programa District Cares Specialty Benefits (que ofrece atención con especialistas sin costo a pacientes elegibles de Brumback sin seguro), Lakeside Medical Center en Belle Glade (el hospital público del oeste del condado), la Trauma Agency y servicios de farmacia. Los adultos de cualquier nivel de ingresos pueden recibir atención en una clínica Brumback. Las clínicas atienden a pacientes con o sin seguro, sin importar su capacidad de pago. Para pacientes de bajos ingresos sin seguro, la escala de tarifas según el tamaño del hogar y los ingresos reduce la tarifa de la consulta hasta un copago mínimo. Los especialistas de recursos comunitarios de cada clínica inscriben a los pacientes que califican en District Cares Specialty Benefits (consultas con especialistas, diagnósticos y procedimientos ambulatorios sin costo), Medicaid, el Mercado de Seguros Médicos u otra cobertura. Para hacer una cita, llame al 561-642-1000. Se aceptan pacientes sin cita y citas el mismo día.

ahorro en facturas estimado: $600–$20,000 al año

La Suplementación Estatal Opcional (OSS) de Florida es un pago mensual en efectivo del Estado de Florida. Complementa el ingreso de una persona mayor elegible para SSI, para que pueda pagar el costo de una Residencia para Vivir con Asistencia (ALF), un Hogar de Cuidado Familiar para Adultos (AFCH) o una Instalación Residencial de Tratamiento de Salud Mental. OSS es para personas mayores de bajos ingresos y adultos con discapacidad que necesitan ayuda con las actividades diarias, pero que no requieren el nivel de cuidado de un asilo de ancianos. El estado paga la diferencia entre el ingreso contable del residente y un total publicado de 'tarifa del proveedor más asignación para necesidades personales'. Para una persona en una ALF, el estándar mensual de elegibilidad por ingreso es de $1,045.40. La tarifa base del proveedor es de $991.40. Además, el residente recibe $160 al mes de Asignación para Necesidades Personales para gastos menores (Código Administrativo de Florida 65A-2.036, vigente desde el 24 de junio de 2025). Para calificar, debe cumplir con la elegibilidad categórica de SSI. Debe tener 65 años o más, ser ciego o tener una discapacidad, y sus ingresos y recursos contables deben estar por debajo de los límites de SSI. También debe necesitar el nivel de cuidado que ofrece la instalación y residir en una instalación con licencia estatal que acepte pagos de OSS. DCF determina la elegibilidad. Los pagos se hacen cada mes.

dinero estimado: $1,200–$9,600 al año

La Exención por Vivienda Principal de Florida (Florida Homestead Exemption) reduce el valor tasado imponible de una vivienda que usted ocupa como residencia principal, hasta $50,000. Los primeros $25,000 están exentos de todos los impuestos ad valorem a la propiedad (incluidos los impuestos escolares). Una segunda exención de $25,000 aplica al valor tasado entre $50,000 y $75,000. Esta parte está exenta de todos los impuestos a la propiedad, excepto de los impuestos de los distritos escolares. Por lo tanto, si su casa tiene un valor tasado de $75,000 o más, usted recibe la reducción completa de $50,000. De esa reducción, $25,000 no están exentos de los impuestos escolares. Para calificar, usted debe ser dueño de la casa y vivir en ella como residencia permanente el 1 de enero del año fiscal. No hay requisito de edad ni de ingresos para la exención básica. Una vez otorgada, la exención se renueva cada año automáticamente mientras usted siga viviendo en la casa. Solo necesita volver a solicitarla si cambia la propiedad o la ocupación. La Exención por Vivienda Principal también activa el límite de aumento anual del 3% en la tasación, llamado "Save Our Homes". Este límite protege a los propietarios de larga data de grandes aumentos en los impuestos a la propiedad cuando sube el valor de mercado.

ahorro en facturas estimado: $200–$750 al año

Los propietarios de Florida con exención de vivienda principal pueden aplazar parte de sus impuestos sobre la propiedad cuando la factura es alta en comparación con sus ingresos. Si usted tiene 65 años o más, puede aplazar la parte de sus impuestos y cuotas que supere el 3% del ingreso de su hogar (5% si tiene menos de 65 años). Puede aplazar la factura completa si el ingreso del hogar fue menor de $10,000 el año pasado, o si tiene 65 años o más y su ingreso está por debajo del límite de la exención adicional para personas mayores. Los impuestos no se cancelan. Se convierten en un gravamen sobre la casa, generan intereses (no más del 7%) y vencen cuando se vende la casa o deja de ser su vivienda principal. Un cónyuge sobreviviente que califique puede mantener el aplazamiento. Usted debe solicitarlo cada año ante el Tax Collector de su condado a más tardar el 31 de marzo, y mantener el seguro contra incendios y el seguro extendido en la casa.

Además de la Exención Básica de Vivienda Principal de Florida y de la Exención Adicional de $50,000 para Personas Mayores, Florida permite que los condados y las ciudades ofrezcan una Exención de Vivienda Principal para Residentes Mayores de Largo Plazo. Esta puede eliminar hasta el 100 por ciento del valor tasado de la vivienda de una persona mayor de bajos ingresos que califique, por lo que pagará $0 en los impuestos locales a la propiedad a los que se aplica la exención. Para calificar, debe tener 65 años o más, tener la exención básica de vivienda principal, haber vivido en la misma casa como su residencia permanente durante al menos 25 años, tener un ingreso bruto ajustado del hogar igual o inferior al mismo límite ajustado por el IPC que se usa para el complemento de $50,000 para personas mayores ($38,686 para el año fiscal 2026), y el valor justo (de mercado) de la casa debe ser inferior a $250,000. Como el complemento de $50,000 para personas mayores, esta exención no es automática en todo el estado: cada condado y cada ciudad debe adoptarla mediante una ordenanza por mayoría calificada, y las tasas de adopción varían entre los 67 condados y más de 400 municipios de Florida. La exención solo se aplica a los impuestos que cobra la jurisdicción que la adopta y no se aplica a los impuestos del distrito escolar. Solicite antes del 1 de marzo ante el Tasador de Propiedades de su condado, usando el paquete de solicitud del complemento para personas mayores (normalmente el Formulario DR-501SC más una declaración jurada del ingreso del hogar).

ahorro en facturas estimado: $800–$2,500 al año

Florida permite que los condados y municipios otorguen una exención adicional de vivienda de hasta $50,000 a propietarios de 65 años o más con ingreso familiar limitado. Esta exención se suma a la Exención Básica de Vivienda de $25,000 + $25,000. Así, una persona mayor de bajos ingresos que califica puede proteger hasta $100,000 del valor tasado de impuestos no escolares, en un condado que adopte el máximo. La exención solo se aplica a los impuestos cobrados por el condado o la ciudad que la adoptó. No se aplica a los impuestos del distrito escolar. Para el año fiscal 2026, el ingreso del hogar (el ingreso bruto ajustado de todos los miembros del hogar, según la definición del IRC §62) no debe superar $38,686. Esta cifra la ajusta cada 1 de enero el Departamento de Ingresos de Florida, según el cambio en el índice federal de costo de vida, a partir de la base legal de $20,000 establecida en §196.075, Fla. Stat. Cada condado y ciudad debe adoptar la exención por ordenanza. El monto adoptado (hasta el máximo de $50,000) varía. Muchos condados de Florida, pero no todos, la han adoptado, a menudo por el monto total de $50,000.

ahorro en facturas estimado: $300–$700 al año